Tilannekatsaus

Ajattelin tehdä pitkästä aikaa salkun kehitykseen liittyvän katsauksen. Aikaa on kulunut paljon edellisestä kirjoituksesta mutta itse sijoittaminen ei ole kuollut sinä aikana. Olen analysoinut paljon eri yrityksiä ja muokannut sijoitusstrategiaani paremmaksi sekä pyrkinyt mukautumaan muuttuviin markkinatilanteisiin.

Arvioin menestystä vertaamalla nykytilannettani aikaisemmin laatimaani taulukkoon. Tämä tarkistus oli oikeastaan mukava yllätys, sillä olen jonkin verran edellä tavoitettani, vaikka kaikki ei ole mennyt suunnitelmien mukaan viime vuosina. Olen joutunut säästämään ja käyttämään rahaa muihin asioihin. Käytännössä tämä tarkoittaa, että en ole päässyt vuosittaiseen omanpääoman lisäys tavoitteeseeni, joka oli 12 000 euroa vuodessa. Kolmen viimeisimmän vuoden aikana olen saanut kasvatettua sijoituspääomaa yhteensä vain noin 10 000 eurolla eli noin 26 000 euroa on mennyt muihin asioihin. Seuraavan vuoden aikana tilanteen pitäisi normalisoitua siten, että voisin siirtää rahaa arvo-osuustilille tavoitteen mukaisesti tai ainakin lähelle sitä.

Tässä on linkki 6 vuotta sitten laatimaani tavoite taulukkoon: Tavoitteen saavuttaminen

Sijoitustuottoni viimeisiltä vuosilta ovat kuitenkin kompensoineet mukavasti puuttumaan jääneen uuden pääoman. Siitäkin huolimatta, että mukana on ollut jälkeenpäin ajatellen muutamia typeriä sijoituksia, jotka ovat tehneet suuren loven tuottoihin. Toisaalta ei tarvitsisi kuin päästä eroon muutamista huonoista sijoituksista, niin olisin yltänyt keskimääräisissä tuotoissa 20% paremmalle puolelle. Kaikesta sähellyksestä huolimatta keskimääräinen tuottoni näyttäisi olevan hieman yli 10% vuositasolla. Se on enemmän kuin osasin odottaa optimistisimmissakaan tilanteissa tuoton olevan noin 6 vuotta sitten mutta tällä hetkellä arvioidessani sitä, en pidä sitä mitenkään erityisen hyvänä vaan enemmänkin keskinkertaisena suhteutettuna tuottomahdollisuuksiin.

Parhaillaan muokkaamaan salkkuani siten, että sisältö vastaisi paremmin uudistettua strategiaani, joka luo pohjan seuraavien vuosien sijoituspäätöksille. Palaan asiaan mahdollisesti seuraavissa teksteissäni lähiaikoina.